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Yield Boosters

Donnez un coup de boost à vos revenus grâce à notre sélection de Reverse Convertibles avec barrière

Quelle est la particularité des Yield Boosters ?

Chaque semaine, nos experts conçoivent soigneusement des Reverse Convertibles avec barrière (BRC), de manière à offrir une valeur et une protection maximales à nos clients. Ils suivent toujours nos 3 règles d’or :

Règle n°1
DES PRODUITS SIMPLES 
avec un nombre limité de variables (pas de surprises)

Règle n°2
AUCUNS FRAIS CACHÉS 
tarifs équitables avec frais de souscription* de CHF 9.- flat

Règle n°3
GARANTIE SWISSQUOTE 
Tous les Yield Boosters sont émis par Swissquote

* Sont exclus les frais de tiers, le droit de timbre, le cas échéant, et les frais pour les données en temps réel.

Notre sélection hebdomadaire
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Fraîchement sortis du four, nous avons concoctés les Yield Boosters de cette semaine pour vous offrir un potentiel optimal en fonction des dernières données et prévisions du marché. Notre option On-Trend offre une meilleure protection du capital, tandis que notre option François Bloch offre un coupon plus conséquent au prix d’un risque légèrement plus élevé.

La souscription à chaque produit est disponible pour une période limitée.
Prêt-e à souscrire ? Nous répondons à vos appels au +41 44 825 88 88 du lundi au vendredi (08h00 - 22h00).

 

 

 Vous ne connaissez pas bien les BRC ?

Nos BRC sont en réalité des produits structurés standardisés simples. Nous vous en présentons les tenants et les aboutissants dans notre section Éducation ci-dessous.

Accéder à la section Éducation

 

À propos des Yield Boosters On-Trend

Nos BRC On-Trend offrent des rendements intéressants, tout en réduisant les risques au minimum, grâce à une barrière plus indulgente de type européen.

Par les esprits créatifs qui vous ont apporté l’investissement thématique intuitif avec Themes Trading. Des années d’expérience en stratégie de marché appliquée mises à votre service, pour vous permettre d’élaborer des produits d’investissement qui saisissent les opportunités du monde réel.

 

À propos des Yield Boosters François Bloch

Bien que nos BRC François Bloch soient dotés d’une barrière américaine moins flexible, leurs rendements peuvent se révéler exceptionnels, voire époustouflants !

Ils sont méticuleusement sélectionnés par François Bloch, journaliste financier et rédacteur en chef de « The Week ». François Bloch est l’un des stratégistes d’investissement les plus reconnus en Suisse et jouit d’une grande expérience de la gestion d’actifs et de fonds ainsi que des produits structurés.

 

Commandez votre propre Yield Booster* personnalisé
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Les produits proposés ne vous correspondent pas vraiment ? Vous préférez choisir vos propres sous-jacents ou conditions ?

Avec un investissement minimum de CHF 20’000, vous pouvez demander gratuitement un produit structuré personnalisé selon vos spécifications. Il vous suffit de remplir le formulaire ci-dessous ou de nous appeler au + 41 44 825 88 88 Vous pouvez également regarder sur le marché secondaire pour découvrir une gamme plus large de produits structurés.

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Éducation

Produits dérivés

Les produits dérivés sont des titres ou instruments financiers dont la valeur peut être dérivée du prix d’actifs sous-jacents, tels que des matières premières, des devises (y c. cryptos), des actions, des obligations, des indices de marché, etc. Le prix des dérivés est déterminé par les variations du cours de ces actifs.

BRC

Chez Swissquote, le terme « Yield Boosters » désigne des Reverse Convertibles avec barrière (BRC). Le détenteur d’un Reverse Convertible avec barrière (BRC) renonce à une potentielle exposition haussière à l’actif sous-jacent en échange d’un coupon amélioré. Le détenteur d’un Yield Booster n’est pas concerné par l’exposition baissière, à moins que l’actif sous-jacent ne franchisse une barrière prédéfinie fixée au lancement du produit. Le coupon amélioré du BRC est payé dans tous les cas.

Le coupon peut être payé sur une base trimestrielle, semestrielle ou annuelle. Pour cette raison, le produit surperformera toujours son actif sous-jacent à la baisse. Le produit surperformera également si l’actif ne progresse pas davantage que le coupon. Le scénario de marché idéal pour les Yield Boosters serait un marché obéissant à une tendance latérale.

Sous-jacent

Le sous-jacent est une action ou une obligation sur lesquelles sont basés des dérivés (comme des futures, des ETF et les Yield Boosters de Swissquote). Toute fluctuation ou tout mouvement du sous-jacent affectera le prix du dérivé.

Échéance

La date d’échéance est la date convenue à laquelle un investissement se termine : le nominal est remboursé et le paiement des intérêts prend fin. Le terme, qui est plus communément utilisé pour des obligations, est également appliqué aux Yield Boosters de Swissquote.

Coupon

Un coupon est le montant des intérêts annuels payés sur les Yield Boosters de Swissquote ou sur des obligations. Exprimé en pourcentage de la valeur nominale, le montant est versé périodiquement, de la date d’émission à la date d’échéance.

Barrière

La barrière est un pourcentage prédéterminé du prix sous-jacent actuel. Si aucun des sous-jacents ne franchit ce niveau, l’investisseur récupère 100 % de l’investissement initial, plus le coupon. Autrement, il reçoit toujours le coupon, mais récupère moins que l’investissement initial, en fonction du prix final du sous-jacent.

Il existe deux types de barrières : avec une barrière de type européen, seul le prix à l’échéance est pris en compte pour déterminer si un événement de franchissement s’est produit ; alors qu’une barrière de type américain ne peut être franchie à aucun moment pendant le cycle de vie du produit.

Devise

Les Yield Boosters de Swissquote sont des dérivés quanto. Autrement dit, le sous-jacent est exprimé dans une devise et réglé dans une autre. Les investisseurs sont ainsi exposés à des actifs étrangers sans le risque de change correspondant.

Prix d’exercice

Le prix d’exercice est le prix auquel l’actif sous-jacent d’un dérivé peut être acheté ou vendu. Déterminant le plus important de la valeur d’une option, il donne ou non à l’investisseur la capacité d’acheter ou de vendre, selon qu’une option call ou put a été achetée.

Plafond (cap)

Un plafond inclus dans des produits structurés permet aux investisseurs de bénéficier de conditions plus attractives dans le cas d’une tendance latérale des prix, mais peut également limiter leur potentiel de bénéfice.

Nominal

Les obligations sont tradées en pourcentages de leur valeur nominale, qui correspond à leur valeur initiale sans ajustements pour tenir compte de l’inflation ou d’autres facteurs susceptibles d’affecter leur prix. Les obligations sont généralement remboursées à leur valeur nominale au moment où elles arrivent à échéance.

Soft-callable

Une clause de soft call peut rendre un dérivé plus attractif pour les investisseurs, car elle impose à l’émetteur d’une obligation de payer une prime en cas de remboursement anticipé.

Callable

Si un produit structuré Yield Boosters est remboursable par anticipation, il peut faire l’objet d’un rachat anticipé par l’émetteur. Dans un tel cas de figure, les investisseurs sont généralement compensés par des intérêts ou un taux de coupon plus attractif.

Auto-callable

Les Yield Boosters auto-callable comportent une clause de remboursement anticipé qui se déclenche dès lors que le sous-jacent franchit une barrière haussière avant la date d’échéance. Le produit est considéré comme arrivé à échéance et l’émetteur rembourse le principal de l’investisseur assorti d’un coupon supérieur à celui du marché.

Non-callable

Les Yield Boosters non-callable ne peuvent être rachetés par l’émetteur avant la date d’échéance. Ces produits ont des taux d’intérêt plus faibles, compensés par un niveau de risque moindre pour l’investisseur.

Quanto

Les sous-jacents de nos produits structurés Yield Boosters sont souvent cotés sur leurs bourses nationales en devises étrangères et exposent l’investisseur à un risque de change. Un produit quanto protège l’investisseur des fluctuations de change, tout en offrant une exposition à des actifs étrangers.

Livraison physique

Selon les conditions propres au produit, la livraison physique peut avoir lieu à l’expiration. Autrement dit, le sous-jacent est transféré sur le compte de l’investisseur.

Règlement en espèces

À l’expiration d’un produit structuré, le remboursement a lieu en fonction du diagramme de rémunération défini dans le termsheet. L’émetteur est autorisé à racheter, selon les termes de la description du produit (termsheet), sous la forme d’une livraison physique ou d’un paiement en espèces. Ce processus est également appelé règlement en espèces. À la date de remboursement, l’investisseur reçoit la valeur du produit (au cours final) en espèces.

Comment fonctionnent les Reverse Convertibles avec barrière ?

Lorsque vous souscrivez à un Reverse Convertible avec barrière (BRC), vous acceptez de limiter le rendement maximal en échange d’un coupon garanti offrant une rémunération supérieure. Cela en fait un instrument idéal dans des marchés stagnants ou évoluant lentement aussi bien à la hausse qu’à la baisse.

Un BRC offre généralement une meilleure performance que son produit sous-jacent dans tous les scénarios, à l’exception d’une forte hausse du prix dépassant le plafond de rendement.

 

Le processus de souscription

Vous pouvez annuler à tout moment par téléphone pendant nos heures d'ouverture durant la période de souscription – vous n’êtes débité-e que lorsque le BRC vous est alloué à la fin de la période de souscription.

Aucune provision ne sera prélevée sur votre compte pendant la période de souscription. Cela implique que vous devez conserver un pouvoir d’achat suffisant sur le compte pour que l’allocation puisse avoir lieu à la fin de la période de souscription.

Remarque : Swissquote se réserve également le droit d’annuler une offre BRC pendant la période de souscription, auquel cas vous en serez informé-e avant la fin de ladite période.

Marché secondaire
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Information Légale
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Information Légale

Les produits structurés émis par Swissquote Bank SA (« Swissquote ») sont des créances envers Swissquote considérées comme des droits-valeurs (les « Produits Structurés »). Les Produits Structurés ne sont pas des placements collectifs de capitaux au sens de la loi fédérale sur les placements collectifs de capitaux du 23 juin 2006 (« LPCC ») et ne sont donc ni assujettis ni surveillés par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (« FINMA »).

Les informations et détails relatifs aux Produits Structurés émis par Swissquote mentionnés sur ce site web ne constituent ni une offre, une stratégie de transaction ou une publicité. Elles ne doivent pas non plus être interprétées comme une sollicitation ou une offre d'achat ou de vente de titres et d'instruments financiers connexes dans quelque juridiction que ce soit. Les informations fournies sont de nature générale. Elles ne tiennent pas compte des objectifs de placements de l’investisseur, de la composition de son portefeuille, de sa situation financière ou de besoins ou demandes spécifiques.

Avant de conclure une transaction financière, l’investisseur doit vérifier que les informations fournies correspondent à sa situation personnelle en ce qui concerne les conséquences juridiques, réglementaires, fiscales ou autres, au besoin avec l'aide d'un conseiller professionnel. La performance passée d’un placement ne fournit aucune indication et notamment aucune garantie sur les résultats futurs. L’investisseur confirme être conscient des risques inhérents à l’activité de négoce de Produits Structurés, notamment, mais sans s'y limiter, le risque de change, le risque lié aux taux d'intérêts, le risque du marché, le risque de concentration, le risque d’émetteur, et est conscient que les transactions financières peuvent être hautement spéculatives et peuvent entraîner des pertes ou des profits.

Dans le cas des Produits Structurés émis par Swissquote, et contrairement aux placements collectifs, Swissquote engage sa propre fortune et non un patrimoine distinct spécialement protégé. Par conséquent, outre une perte éventuelle résultant de la dépréciation de la valeur de marché des actifs sous-jacents (risque de marché), l’investisseur est également exposé à une perte totale de son investissement dans le cas extrême où Swissquote deviendrait insolvable (risque d’émetteur). L’argent investi par un investisseur dans des Produits Structurés émis par Swissquote ne bénéficie pas du système de la garantie des dépôts.

Pour obtenir davantage d'informations sur les risques, l’investisseur est invité à consulter la brochure portant sur les risques intitulée « Risques inhérents au commerce d’instruments financiers », ainsi que les Documents légaux de Swissquote.

Il est interdit de proposer ou de vendre des Produits Structurés émis ou distribués par Swissquote, quels qu’ils soient, aux États-Unis, ainsi qu’à des ressortissants ou des personnes domiciliées ou imposables aux États-Unis. Les produits et services de Swissquote sont uniquement destinés aux personnes autorisées à les recevoir en vertu de la législation locale.