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Fonctionnement

Fonctionnement

ePrivate Banking
La gestion de fortune, autrement.

 

Robo-Advisory: le juste équilibre entre
la gestion de fortune traditionnelle et le trading direct

Auparavant, l’investisseur cherchant à faire fructifier sa fortune n’avait d’autre choix que de la confier à un gestionnaire ou d’opter pour le trading direct. Le premier cas implique de placer toute sa confiance dans son gestionnaire, le second de garder en permanence un œil sur les marchés.

 

La solution alternative innovante basée sur un algorithme puissant

Notre Robo-Advisor, ou « robot-conseiller », constitue pour vous un portefeuille personnalisé puis le surveille 24h/24, 7j/7.

  • Définir son profil de risque et son univers de placement
  • Confier le soin à l’algorithme de créer une stratégie de placement optimale
  • Modifier et comparer les stratégies en tout temps
  • Avoir la garantie de ne jamais être exposé à un risque supérieur à celui prédéfini
 


Stratégie d’investissement : établir, simuler, comparer, modifier.
 

 

 
Créez votre univers d’investissement

Choisissez entre le portefeuille optimal composé selon les paramètres établis par l’algorithme ou la personnalisation de votre univers d’investissement.

 
Simulez de la stratégie optimale retenue par l’algorithme

Evolution de la stratégie dans le passé selon les paramètres et l’univers d’investissement définis.

 
Comparez les différentes stratégies

Choisissez un indice ou une autre stratégie et comparez-la avec celle que vous avez retenue.

 
Modifiez en tout temps votre stratégie

Créez un nouveau portefeuille optimal qui tient compte des modifications de vos paramètres.

 

Comment fonctionne l’algorithme ?

 

 

Analyse de milliers de titres
Concentration sur les interactions entre les actifs
Sélection et combinaison des titres pemetttant de réduire le risque global du portefeuille.
Réajustement du portefeuille à intervalles réguliers
Respect rigoureux du profil de risque

Gestion du risque

Recherche de la performance maximale et réajustements réguliers

L’algorithme recherche la meilleure performance pour un niveau de risque global donné en exploitant les interactions entre les actifs.

Le Robo-Advisor se base sur les données historiques et les phases des cycles économiques. Il recherche ensuite parmi les milliers de titres de l’univers d’investissement ceux dont les risques sont susceptibles de s’annuler pour composer le portefeuille qui offre le meilleur rendement escompté pour un niveau de risque donné

Les perspectives des titres évoluent avec le temps, c’est pourquoi le Robo-Advisor réajuste le portefeuille à intervalles réguliers pour garder en permanence l’équilibre optimal entre risque et rendement escompté.

Couverture de change automatique du portefeuille

Dans un univers d’investissement multi-devises, les fluctuations des taux de change peuvent engendrer de grandes fluctuations sur la valeur du portefeuille.

Afin de dissocier la performance des marchés de l’évolution des monnaies, la solution Robo-Advisory offre une couverture intégrale du risque de change.

L’algorithme achète automatiquement des instruments financiers qui couvrent les fluctuations de change et préserve ainsi la valeur globale du portefeuille.

Surveillance - CVaR

Surveillé et optimisé en permanence, le portefeuille correspond en tout temps à votre profil de risque.

Le Robo-Advisor mesure le risque de marché auquel est exposé un portefeuille en considérant la perte moyenne que l’investisseur accepte de subir sur un horizon d’une semaine avec une probabilité de 5%.

Cette mesure, la Conditional Value at Risk, est fixée librement sur une échelle de 1 à 10 et peut être adaptée à tout moment. Lors de la composition du portefeuille, l’algorithme cherche la combinaison qui offre le meilleur rendement escompté pour ce niveau de risque.

Lors de la mise en œuvre de la stratégie, l’algorithme compare en permanence le niveau de risque que vous avez fixé avec le risque de marché effectif. Si les caractéristiques d’un titre évoluent de telle manière que le risque global du portefeuille dépasse celui que vous avez déterminé, le titre est vendu pour ramener le portefeuille dans la zone de risque prévu.

Démo

 

L’essayer, c’est l’adopter

Découvrez les fonctionnalités et les nombreux avantages de notre Robo-Advisor

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