Exploitant la puissance de calcul informatique, notre Robo-Advisor analyse des milliers de titres (actions, obligations, ETF, matières premières, etc.) pour constituer le portefeuille optimal selon les principes de la gestion quantitative. Contrairement à la gestion traditionnelle, qui considère les actifs de manière isolée, l’algorithme se concentre sur les interactions entre les actifs et sélectionne les titres dont la combinaison permet de réduire le risque global du portefeuille. En tenant compte des données historiques, des cycles de marché et de vos préférences d’investissement, le gestionnaire de fortune électronique vous propose ainsi le portefeuille qui offre le meilleur rendement escompté par rapport au niveau de risque maximal que vous avez défini. Les caractéristiques de risque/rendement d’un portefeuille se modifient cependant à mesure que les marchés évoluent. Pour maintenir en permanence l’équilibre optimal, le Robo-Advisor réajuste donc le portefeuille à intervalles réguliers. L’algorithme de gestion quantitative de notre solution Robo-Advisory garantit le respect rigoureux du profil de risque et des préférences d’allocation que vous avez définis et écarte toute dimension émotionnelle du processus d’investissement. Vous gardez cependant à tout moment la possibilité de changer de stratégie et de déclencher manuellement une réallocation. Celle-ci intervient alors immédiatement pour constituer un nouveau portefeuille optimal en tenant compte des modifications apportées à vos paramètres. Pour plus d'informations, veuillez  consulter également notre guide d'utilisation.

Total des frais annuels = frais de gestion annuels de 0.35% + frais administratifs annuels de 0.40 % (quel que soit le montant investi)

Des informations complémentaires sont également disponibles ici.

Le montant minimum pour ouvrir un compte Robo-Advisory est CHF 50’000.

1. Choisissez la monnaie, définissez votre niveau de risque.

2. Personnalisez votre stratégie d'investissement en choisissant votre univers (monnaies, secteurs et aires géographiques etc).

3. Visualisez les simulations réalisées par le système. Vous pouvez affiner vos stratégies et les comparer entre elles.

4. Lorsque vous avez choisi votre stratégie, le portefeuille optimal s'affiche.

5. Il ne vous reste plus qu'à cliquer sur «Investir» et le Robo-Advisor prend le relais.

Si vous avez des questions, vous pouvez contacter directement nos experts Robo-Advisor par téléphone au +41 44 825 88 55 ou par e-mail : robo-support@swissquote.ch. Swissquote vous propose différentes formes d'accompagnement pour garantir les meilleures conditions de trading. Participez à nos nombreux séminaires en ligne, profitez de nos vidéos et tutoriels, ou consultez notre guide d'utilisation. Nous nous ferons aussi un plaisir de vous accueillir personnellement dans nos lounges.

Toute personne privée peut devenir client chez Swissquote et ouvrir un compte Robo-Advisor. Les sociétés/banques qui sont intéressées par la plateforme Robo-Advisor sont priées de contacter notre département White Label (wlsales@swissquote.ch ou +41 58 721 97 74).

Le montant minimum pour ouvrir un compte ePrivate Banking est CHF 50’000.

Non, une stratégie de placement peut être arrêtée à tout moment. Veuillez toutefois noter que les placements en actions devraient être effectués sur un horizon de moyen à long terme (cinq ans environ).

Total des frais annuels = frais de gestion annuels de 0.35% + frais administratifs annuels de 0.40 % (quel que soit le montant investi)

Des informations complémentaires sont également disponibles ici.

Les modifications et réorientations de votre stratégie de placement sont incluses dans les frais annuels totaux. Les transactions manuelles (déclenchées par le client, et non par l'algorithme) sont facturées séparément: 0.1% du montant de la transaction (min. 9/max. 99)

Les taux appliqués sont les taux de change en vigueur au moment de l’opération (principales monnaies: taux moyen + 100 pips ou points de pourcentage).

Le coût de la couverture de change est déterminé par l’écart de taux d’intérêt à court terme entre la devise étrangère et votre monnaie de référence, auquel s’ajoute une prime pour les frais d’administration de la couverture.

Le coût de la couverture de change ne sera affiché dans votre compte que lorsque vous aurez activé une stratégie. Si vous souhaitez davantage d’informations à ce sujet avant l’activation de votre stratégie, veuillez contacter nos experts Robo-Advisor +41 44 825 88 55 ou par e-mail robo-support@swissquote.ch.

Oui, le graphique montre les variations du montant investi dans la stratégie. Les frais de transaction et les commissions de gestion annuelles de Swissquote sont calculés durant le back-testing, mais les dividendes ne sont pas pris en compte.
Lors de back-testings les dividendes ne sont pas prises en compte.

Exploitant la puissance de calcul informatique, notre Robo-Advisor analyse des milliers de titres (Actions, obligations, ETF, matières premières, etc.) pour constituer le portefeuille optimal selon les principes de la gestion quantitative. Contrairement à la gestion traditionnelle, qui considère les actifs de manière isolée, l’algorithme se concentre sur les interactions entre les actifs et sélectionne les titres dont la combinaison permet de réduire le risque global du portefeuille. En tenant compte des données historiques, des cycles de marché et de vos préférences d’investissement, le gestionnaire de fortune électronique vous propose ainsi le portefeuille qui offre le meilleur rendement escompté par rapport au niveau de risque maximal que vous avez défini. Les caractéristiques de risque/rendement d’un portefeuille se modifient cependant à mesure que les marchés évoluent. Pour maintenir en permanence l’équilibre optimal, le Robo-Advisor réajuste donc le portefeuille à intervalles réguliers. L’algorithme de gestion quantitative de notre solution Robo-Advisory garantit le respect rigoureux du profil de risque et des préférences d’allocation que vous avez définis et écarte toute dimension émotionnelle du processus d’investissement. Vous gardez cependant à tout moment la possibilité de changer de stratégie et de déclencher manuellement une réallocation. Celle-ci intervient alors immédiatement pour constituer un nouveau portefeuille optimal en tenant compte des modifications apportées à vos paramètres. Pour plus d'informations, merci de consulter également notre guide d'utilisation.

1. Choisissez la monnaie, définissez votre niveau de risque.

2. Personnalisez votre stratégie d'investissement en choisissant votre univers (monnaies, secteurs et aires géographiques etc).

3. Visualisez les simulations réalisées par le système. Vous pouvez affiner vos stratégies et les comparer entre elles.

4. Lorsque vous avez choisi votre stratégie, le portefeuille optimal s'affiche.

5. Il ne vous reste plus qu'à cliquer sur «Investir» et le Robo-Advisor prend le relais.

Oui. Une fois qu’une stratégie a été activée, il est toujours possible de la modifier, d’en modifier les paramètres ou même de l’abandonner. Si la stratégie est stoppée, le système demandera à l’utilisateur s’il ou elle désire conserver ou vendre les actifs du portefeuille.

Une fois que les actifs sont vendus, le produit est généralement crédité sur le compte dans un délai d’au moins un jour ouvré.

Notre solution Robo-Advisory est destinée aux personnes qui s’intéressent activement aux marchés financiers sans nécessairement leur consacrer tout leur temps ni même suivre régulièrement leur évolution. L’objectif de notre service est précisément d’offrir une solution qui vous permet d’investir sur les marchés financiers sans devoir sacrifier de temps ni accumuler le savoir nécessaire. Le temps consacré à la définition d’une stratégie d’investissement dépend du nombre de simulations effectuées par l’utilisateur, cela peut donc être moins de 5 minutes ou beaucoup plus.

Swissquote Bank SA est titulaire d’une licence bancaire. Elle est soumise à ce titre à la supervision de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Swissquote Bank SA est membre de l’Association suisse des banquiers (ASB) et a signé la convention relative à la protection des déposants. Cette convention prévoit pour chaque créancier de la banque (déposant) une garantie sur les dépôts en espèces jusqu’à concurrence de CHF 100’000 (contrevaleur). En cas de faillite de Swissquote Bank SA, l’intégralité des titres est garantie dans la mesure où ils sont en dépôt auprès des dépositaires respectifs qui les conservent en votre nom.

C’est en effet possible, en suivant ces étapes:

1. Connectez-vous à la démo de Robo-Advisor et rendez-vous sur l’écran Simulation.

2. Cliquez sur les trois points situés en haut à droite de la stratégie que vous souhaitez transférer.

3. Sélectionnez «Exporter». Un fichier de sauvegarde sera téléchargé dans votre dossier «Téléchargements» par défaut.

4. Connectez-vous à votre compte Robo-Advisor réel et rendez-vous sur l’écran Simulation.

5. Dans «Créer une nouvelle stratégie», cliquez sur «Importer une stratégie» .

6. Sélectionnez votre fichier de sauvegarde dans le dossier de téléchargements.

7. Terminé! Vous pouvez désormais activer la stratégie telle quelle, ou l’éditer et l’affiner.

La solution Robo-Advisory est basée sur sept classes d’actifs: actions, obligations, ETF, matières premières, crypto-monnaires, immobilier ou liquidités.

Notre offre d’actions inclut les marchés suivants:

Suisse: environ 50 (SMI / SPI)
Europe: environ 220 (STOXX Europe 600, sauf Portugal)
États-Unis: env. 500 (S&P 500)

Remarque: certaines actions peuvent être exclues en raison de restrictions de négoce étrangères (ex. actions cotées à Hong Kong, en Pologne, en Roumanie, au Brésil ou en Norvège). La liste des actions pouvant être prises en compte est donc susceptible de varier.

Notre offre ETF inclut plusieurs centaines d’ETF cotés sur les marchés suisse, européen et américain (hors marché obligataire et short ETF):

Un fonds indiciel coté (ETF) est un fonds de placement négocié en Bourse, comme les actions. La plupart de ces fonds (ETF) suivent un indice, par exemple le SMI. C’est un investissement qui peut séduire à cause de son faible coût et des caractéristiques similaires à celles des actions. De plus, les ETF permettent d’investir facilement dans un pays, une région, un secteur ou une catégorie d’actifs spécifiques.

L'algorithme de placement crée et optimise le portefeuille en sélectionnant rigoureusement, au sein de l’univers d'investissement, les sous-jacents disponibles qui présentent les meilleurs rendements estimés pour une limite de risque donnée.

Avant de cliquer sur «Investir» vous pouvez consulter la liste des actifs achetés dans l’aperçu du compte.

Dès qu’une allocation a été effectuée, la liste des actifs achetés est visible dans l’aperçu du compte.

Les titres disponibles dans l’univers de placement de la plateforme Robo-Advisory sont sélectionnés par notre comité d’investissement.

En fonction de votre profil de risque et de vos préférences, notre algorithme procédera à une sélection de titres adaptés. Si vous souhaitez modifier vos préférences, l’algorithme adaptera vos exigences et procédera à une nouvelle sélection.

Par défaut, trois options vous sont proposées pour la fréquence de réallocation: 1, 3, 6 ou 12 mois.

1. Lorsque les paramètres de la stratégie sont modifiés, une réallocation intervient immédiatement. Nous contrôlons toutes les semaines la CVaR du portefeuille pour nous assurer que celui-ci demeure dans la zone de risque prédéfinie.
2. Dans le cas contraire, le portefeuille est remanié immédiatement, indépendamment de la fréquence de réallocation choisie.
3. Les composantes du portefeuille font en outre l’objet d’une surveillance quotidienne et toute décision extraordinaire est prise par le comité d’investissement sur cette base.

Oui, vous pouvez également lancer vous-même une réallocation. Le système la réalisera alors immédiatement pour constituer un nouveau portefeuille optimal.

Nous contrôlons une fois par semaine la CVaR du portefeuille pour nous assurer que celui-ci demeure au niveau de risque maximum prédéfini. Si ce n’est pas le cas, nous procéderons immédiatement à une réallocation indépendamment de la fréquence de réallocation choisie pour rétablir une allocation optimale (en adéquation avec la stratégie sélectionnée au départ).

Il n’y a pas de fonction stop loss dans la plateforme Robo-Advisory. Nous avons testé un très grand nombre de simulations et il s’est avéré que l’utilisation de cette fonction n’avait jamais amélioré la performance, que ce soit pour un trailing stop loss, un stop loss fixe ou un stop loss basé sur la volatilité. Par conséquent, le système est toujours investi. Toutefois, une réallocation est déclenchée si le risque global dépasse la limite.

En cas de forte correction du marché, suivant le niveau de risque CVaR choisi par le client, le système procédera de la manière suivante: afin d’éviter tout effet de yo-yo résultant de mouvements de hausse et de baisse sur les marchés financiers, le système prendra quelques jours pour procéder à une réallocation du portefeuille avant de le transformer en liquidités. Transformer un portefeuille en liquidités est une manière d’éviter un phénomène connu et bien réel: le clustering de volatilité. Lorsque la volatilité augmente, elle a tendance à rester élevée pendant un certain temps. Notre expérience avec le Robo-Advisor a montré qu’à chaque fois que les marchés financiers entamaient une période de correction, nos portefeuilles essuyaient moins de pertes que les marchés. Suivant le niveau de risque, la reprise peut être plus lente que le rebond du marché financier.

Il est possible de sélectionner un indice pour comparer la performance de son portefeuille à celle de la stratégie d’investissement choisie (Europe: SMI, DJ Euro Stoxx 50, DAX, CAC 40; Etats-Unis: DJIA, S&P 500, Nasdaq).

Si le niveau de risque d’un portefeuille donné (p. ex. CVaR 2% - 3%) est inférieur à celui de l’indice de référence, les pertes de ce portefeuille sont considérablement sensiblement inférieures à celles d’un indice comparable. Dans ce cas, il est important de connaître l’indice de référence précis.

L’avantage de notre Robo-Advisor c’est qu’il fait appel aux statistiques, aux mathématiques et aux algorithmes, ceci afin d’éviter tout influence émotionnelle dans le processus de placement. Vous pouvez toutefois définir certains actifs à inclure (Wishlist) ou à exclure (Blacklist) du portefeuille. Vous pouvez également définir à tout moment des catégories favorites afin de surpondérer ou sous-pondérer certaines catégories d’investissement lors des allocations futures. Vous pouvez aussi vendre un ou plusieurs titres(s) de votre portefeuille à tout moment.

Vous pouvez définir, au sein de l’univers d’investissement, des sous-jacents que l’algorithme de placement négociera en priorité en plaçant ces titres sur une «Wishlist». L’algorithme de placement tiendra compte de vos préférences lorsqu’un sous-jacent négociable est en accord avec la limite de risque que vous avez définie et les rendements estimés.

Vous pouvez définir, au sein de l’univers d’investissement, des sous-jacents négociables qui seront exclus par l’algorithme de placement en créant une «Blacklist» pour ces titres.

Rien du tout, Swissquote prendra toutes les décisions en la matière dans votre intérêt.

Les notifications ou documents suivants en rapport avec votre compte vous seront envoyés:

• Conseils boursiers
• Relevé fiscal
• Vue d’ensemble du compte
• Historique complet des transactions

Aucunes notifications ne seront envoyées par e-mail. Toutefois, vous recevrez régulièrement des notifications sur votre compte de messagerie. La liste des événements qui sont importants pour votre portefeuille est accessible à tout moment dans la section de reporting de votre compte Robo-Advisory.

La connexion avec la plateforme Robo-Advisory est sécurisée. L’accès à votre compte est protégé par la combinaison nom d’utilisateur + mot de passe + carte de sécurité de niveau 3, ainsi que par la protection de votre messagerie personnelle.

Si vous avez oublié votre mot de passe, veuillez contacter nos experts Robo-Advisor +41 44 825 88 55.

Si vous avez des questions, vous pouvez contacter directement nos experts Robo-Advisor par téléphone au +41 44 825 88 55 ou nous envoyer un e-mail: roboadvisor@swissquote.ch. Swissquote vous propose différentes formes d'accompagnement pour garantir les meilleures conditions de trading. Participez à nos nombreux séminaires en ligne, profitez de nos vidéos et tutoriels, ou consultez notre guide d'utilisation. Nous nous ferons aussi un plaisir de vous accueillir personnellement dans nos lounges.

Robo-Advisory est une solution de gestion quantitative de portefeuille par un gestionnaire de fortune électronique, qui constitue un portefeuille optimal à partir de vos indications.

La gestion de portefeuille vise, au travers de décisions et d’arbitrages stratégiques, à maximiser le retour sur investissement pour un niveau de risque donné en s’appuyant sur les informations financières disponibles. Les techniques quantitatives utilisent des données historiques (cours, rendements et volumes, notamment) pour en tirer des décisions d’investissement. Vous trouverez de plus amples informations et détails dans notre Guide de l’utilisateur.

La CVaR est la Conditional Value-at-Risk (valeur à risque conditionnelle) hebdomadaire moyenne de votre stratégie de portefeuille avec un niveau de confiance de 95%. La CVaR est une mesure du risque plus prudente que la traditionnelle mesure de Value-at-Risk (VaR). La VaR est une mesure statistique du risque de marché d’un instrument de placement. Par exemple, une VaR de -2% signifie que sur une période de détention d’une semaine, la probabilité que votre portefeuille perde plus de 2% de sa valeur est de 5%. A l’inverse, la probabilité de ne pas perdre plus de 2% sur une semaine est de 95%.

Tous les calculs s’effectuent dans la monnaie que vous choisissez (si vous envisagez d’investir dans des titres libellés dans une autre monnaie, leurs données historiques seront converties dans la monnaie de référence pour tous les calculs et toutes les simulations).

Le back-testing consiste à simuler l’évolution de votre stratégie dans le passé avec l’univers et les paramètres prédéfinis par le Robo-Advisor ou que vous avez vous-même définis. Cette simulation s’effectue sur la période la plus longue possible, déterminée par les données disponibles (max. jusqu’à 2009).

Un «sous-jacent» est un instrument financier sur lequel porte une option ou un warrant. Les actions, les indices, les titres à revenu fixe et les devises sont des exemples de sous-jacents.

Par univers, on entend l’ensemble de tous les instruments de placement éligibles.

Un univers granulaire signifie que la taille de l’univers du client dépend de ses actifs sous gestion (AUM). L’idée est la suivante: pour une faible valeur d’actifs sous gestion, il est difficile d’offrir une diversification avec des véhicules financiers individuels comme les actions ou les trackers sur certaines matières premières, car les frais de transaction imposent un nombre peu élevé de titres. Pour contourner ce problème, la diversification est obtenue dans un premier temps par le biais d’ETF représentant des classes d’actifs mondiales ou des notations particulières pour les instruments financiers. Dès que le volume des actifs sous gestion augmente, les ETF sont remplacés par les titres qui les composent. Ensuite, la diversification est assurée par l’algorithme de Swissquote à un niveau plus pointu.

La couverture de change apporte une protection contre les fluctuations du taux de change entre la monnaie de référence et les autres monnaies dans lesquelles les placements sont libellés. La couverture du risque de change signifie que, par rapport à la monnaie de référence de la stratégie, le client sera uniquement exposé aux fluctuations de marché d’un titre dans sa propre monnaie.